от: Эли Дорон, адвокат


Представление интересов владельцев банковских счетов за рубежом, указанных как «резиденты Израиля»
 

Представление интересов владельцев банковских счетов, указанных в учетных записях банков Швейцарии и других стран как «резиденты Израиля», при содействии адвоката и профессионального аудитора, специализирующихся на ведении дел в части Закона о противодействии отмыванию денег и в отношении налоговых правонарушений.
Как вы помните, на основании международных соглашений об обмене информацией, мировая банковская система, банки Швейцарии, Люксембурга, Германии и других стран обязаны уведомлять другие государства-члены ОЭСР и / или США о банковских счетах, управляемых банком, и о стране постоянного проживания каждого владельца банковского счета. Это означает, что банки по всему миру должны знать страну постоянного проживания каждого владельца счета на уровне своих филиалов и указывать это в учетных записях банковской системы в целях представления информации в страну проживания владельца счета относительно наличия у него/нее счета, внесения на него денег и тому подобное.
 
По сути, международные соглашения, подписанные Израилем и другими странами, требуют, чтобы банки получали информацию о каждом клиенте банка, каждом владельце банковского счета, в том числе о его/ее стране постоянного проживания. Банк должен знать страну постоянного проживания владельца счета в банке, чтобы иметь возможность сообщить этой стране о банковском счете клиента, управление которым осуществляется банком. Например, швейцарские банки должны будут сообщать Государству Израиль о клиентах, которые фигурируют в их учетных записях как постоянные жители Государства Израиль. Точно так же Израиль должен будет сообщить в налоговые органы других стран об их резидентах, которые указаны в учетных записях израильского банка. Например, израильские банки должны будут сообщать Франции о своих клиентах, которые фигурируют в их учетных записях как французские резиденты; швейцарские банки должны будут сообщать Германии о своих клиентах, которые указаны в их учетных записях как резиденты Германии; немецкие банки должны будут сообщать Израилю о своих клиентах, которые фигурируют в их учетных записях как резиденты Государства Израиль и так далее.
Важно отметить, что в этом случае банк обязан проверять информацию о постоянном месте жительства клиента, и на основании проверки он должен обновлять свои учетные записи и соответствующим образом информировать страну постоянного проживания клиента. Для получения этих данных банки предъявляют различные требования, которые были ужесточены в последние годы. Ранее банкам для определения постоянного места жительства было достаточно ознакомиться со счетами за коммунальные услуги; сегодня банки требуют, чтобы клиент подписал декларацию о постоянном месте жительства и даже получил                 подтверждение информации о месте постоянного проживания для целей налогообложения в качестве средства декларирования страны постоянного проживания. Кроме того, банки в настоящее время учитывают вероятность того, что клиент является резидентом более чем одной страны, поэтому в форме, которую клиент должен заполнить, предлагается указать страны, резидентом которых он/она является. Во всех этих документах, которые клиент банка должен подписать, прямо указано, что владелец счета должен предоставлять правдивую информацию, а иначе он/она будет привлечен(а) к уголовной ответственности.
Актуальная и важная проблема банковской сферы
Вопрос регистрации в банке постоянного места жительства является одной из актуальных проблем банковской сферы, а также в части отмывания денег и налогов. Получается, что владельцы банковских счетов готовы серьезно изменить свою жизнь, чтобы внести изменения в банковские учетные записи в целях корректировки информации о стране постоянного проживания. Поэтому многие владельцы банковских счетов перемещаются из страны в страну, чтобы банку не пришлось информировать страну, гражданином/гражданкой которой является владелец/владелица счета о месте его/ее постоянного жительства. В результате вышесказанного многие евреи, иммигрировавшие в Израиль, покинули Францию, Россию и другие государства в основном для того, чтобы избежать ситуации, когда банку необходимо сообщать стране, гражданами которой они являются, о деньгах на их банковских счетах. Проблема на практике заключается в том, что владельцы счетов в Швейцарии и во многих других странах совершили неправомерные преступные действия с тем, чтобы иностранный банк не выдавал информацию их реальной стране постоянного проживания, а выдавал ее той стране, которая была внесена в компьютеры банка как страна постоянного проживания после обновления, даже если такая информация не всегда является актуальной или корректной. Другими словами, многие владельцы счетов предприняли незаконные и / или сомнительные и / или преступные действия только для того, чтобы ввести в заблуждение банк и заставить его сообщать о счете в страну, отличную от той, которая
в реальности является страной постоянного проживания клиента.

 
В связи с этим возникает много вопросов
как государства принимают отчеты от разных банков; когда они получают отчеты о владельцах счетов в банке, которые указаны в иностранном банке как «резиденты Израиля» или резиденты другой страны; когда на практике налоговый орган узнает, что эта информация некорректна? Следовательно, израильская налоговая служба, очевидно, получит имена многочисленных держателей банковских счетов за рубежом, которые сообщают иностранным банкам, а также банкам и другим лицам, что они не являются резидентами Израиля, хотя на самом деле они ими не являются. Вопрос в том, что делать с этой информацией? Что налоговая служба Израиля будет делать с этой информацией? Сообщит ли она иностранному банку, что владелец счета не является резидентом Израиля? Промолчит ли налоговая служба Израиля? Как поведут себя другие государства? Все это тяжелые и сложные проблемы, которые необходимо решать.

 
Как мы можем помочь в этом вопросе?
В нашей компании работают адвокаты и профессиональные аудиторы, которые ранее работали в налоговых органах и которые могут предложить законную и безукоризненную поддержку таким клиентам; клиентам, имеющим счета в зарубежных банках. Мы можем порекомендовать клиентам, имеющим счета в зарубежных банках, как сделать предпринимаемые ими действия законными и честными. Мы понимаем, что в отношении многих владельцев счетов, которые находятся за пределами страны, поступает информация о том, что их постоянное место жительства отличается от фактического; такого рода владельцы счетов могут подвергнуться юридическому риску, который должен быть сведен на нет. Мы можем помочь таким клиентам законным и честным образом – как уже упоминалось, наша фирма является экспертом в области узаконивания капитала; у нас работают бывшие сотрудники налоговых органов, экономисты и прочие специалисты, которые могут оказать квалифицированную помощь.
 
 Позвоните нам прямо сейчас и мы поможем вам. Не откладывайте решение вопроса ... мы запланируем отдельную встречу, не влекущую за собой никаких юридических обязательств, и будем решать вопросы по мере необходимости!
Адвокат Эли Дорон – 054-4251054
 
Позвольте нашим экспертам и опытным адвокатам представлять ваши интересы с соблюдением полной конфиденциальности.
Для получения первичной консультации, более подробной информации и ответов на какие-либо вопросы просьба обращаться по следующим телефонам: Центральное отделение – 03-6109100; отделение в Хайфе – 04-8147500

Распечатать Статью

Рейтинг Статьи

עשוי לעניין אתכם

Добровольное раскрытие налоговой службе Израиля.

от:

Громкое дело против налоговых органов Израиля с участием российской и израильской компаний

от:

Российская компания - производитель мороженого обратилась к американской компании с целью закупки 216 тонн сливочного масла, для чего, в качестве посредника задействовала израильскую компанию.

Добавить комментарий

Записаться на рассылку горячих новостей в областях налогов, банковского право и других юридических

Пожалуйста внесите