Открытие банковского счета в Израиле, перевод денежных средств из-за границы.

В последнее время,  наблюдается повышение числа новых репатриантов из России и Украины. Как правило, это бизнесмены, ищущие способы обосноваться и перевести бизнес  в условия  наиболее благоприятные и лояльные,  чем Россия и Украина,  с точки зрения экономики страны. Новый виток Алии VIP заметно прослеживался в 2015 году и не спадает с наступлением нового, 2016.

Как правило, предприниматели прибывают семьями, заинтересованы приобрести жилье, инвестировать в высокотехнологичные и другие проекты на территории Израиля. Естественно, возникает необходимость перевести капитал и беспрепятственно расположить его в Израильских банках. Как известно, новые репатрианты освобождены от обязанности докладывать и уплачивать налоги на прибыль, приобретенную за границей в течении 10 лет с момента прибытия. Однако, несмотря на это,  израильские банки, порой даже не совсем обоснованно с точки зрения закона, желают знать о происхождении ввозимых денег.

Это связано с рядом причин, основанных на исполнении Израилем международных соглашений об обмене информацией, а также  с принятием США закона FATCA, вступившего в силу 1 июля 2014 года.  Закон FATCA был принят с целью лишить граждан США, имеющих счета за границей, возможности избежать американского налогообложения.  Согласно закону, иностранные банки обязаны сообщать IRS (американской службе налоговой инспекции)  данные о счетах лиц, являющихся налоговыми резидентами США. Отклонение от данных обязанностей может повлечь за собой суровые денежные санкции со стороны американских налоговых органов.

 

 

Однако, не только действия американских налоговых резидентов подлежат скрупулёзной проверке израильских банков. Ряд межправительственных соглашений об обмене информацией к которым присоединился Израиль, войдя в список стран OECD,  повлек за собой новые указания центрального банка Израиля,  в соответствии с которыми , израильские банки проводят проверки денежных переводов от иностранных налоговых резидентов.  Соответственно,  боязнь израильских банков иметь дело с так называемыми "черными деньгами" является причиной их чрезмерной осторожности.

Если бизнесмен желает привезти капитал из России, со счета, который открыт на его имя, возникает меньше неудобств для новоиспеченного клиента банка. Однако, когда речь идет о корпоративных счетах репатрианта, либо, если речь идет о счете клиента в других государствах, например, в Швейцарии, израильские банки проявляют, чрезмерное, порой неоправданное беспокойство и упорство, выдвигая дополнительные требования к репатрианту, которые трудно выполнимы и в конечном счете препятствуют переводу денег в Израиль.

Как правило, требования об отчетности на денежные средства, превышают законодательные требования не только Израиля, но и России, поэтому потенциальные клиенты израильских банков оказываются в тупике, из - за невозможности предъявить все запрашиваемые документы, поскольку Российское налоговое право не требует данных процедур.

Адвокаты компании DTKGC, совместно с российскими коллегами, профессиональными юристами в области налогов выработали налаженный механизм, с учетом российского законодательства и требованиями израильских банков, позволяющий удовлетворить требования  израильских банков, доказать, что поступаемые денежные средства абсолютно легальны, в случае, если средства клиента приходят из России, Швейцарии и других иностранных банков.

В тесном сотрудничестве с российскими коллегами,  адвокаты компании DTKGC проводят переговоры от имени клиента с израильским банком, готовят юридическое экспертное заключение, всю необходимую документацию, с учетом российского и израильского законодательства, а  в случае необходимости,  подробно разъясняют банкам  аспекты налогообложения Российской Федерации, указывая на  их происхождение и на  то, каким образом данные денежные средства должны были быть   учтены  в России. 

 


Записаться на рассылку горячих новостей в областях налогов, банковского право и других юридических

Пожалуйста внесите